泰康睿福FOF发行在即,你想了解的都在这里

发布时间:2020-03-09

1、什么是基金中基金(FOF)?这类产品有哪些优势?

所谓FOF(Fund of Funds),是指“基金中的基金”,就是专门投资基金的一种特殊基金产品。

投资FOF基金产品,有助于解决投资难题

通过基金配置,实现平滑波动的效果

FOF基金通过不同类别的资产的配置,能够达到平滑波动的效果。根据wind数据,自有数据的2018/2/22/以来,中证基金中基金指数累计上涨14.86%,年化波动率仅为6.02%。在市场回调阶段,中证基金中基金指数回撤较小,在市场上涨阶段,中证基金中基金指数相较沪深300指数和偏股混合基金指数也能做到不掉队。

数据来源:Wind,数据统计区间为2018.2.22-2020.2.28。FOF基金指数成分基金包括目前市场上的91只FOF型基金,偏股基金指数成分基金包括目前市场上的1676只偏股型基金,指数详情请见中证指数有限公司官网。我国FOF基金成立运作时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段,历史数据不代表、不预示基金未来表现。

日本一道高清一区二区三区 www.0eafpy.cn 2、泰康睿福FOF基金是一只怎样的基金?

本产品是泰康公募发行的第一只FOF基金产品(80%以上资产投资于公募基金),其中投资于股票型基金、混合型基金的比例合计为基金资产的50%~80%。本产品传承泰康资产逾20年FOF基金投资理念,追求长期平稳收益。拟任基金经理为潘漪女士,现任泰康公募FOF与多资产配置部负责人。

本产品每份份额最短持有期为3个月。作为一只混合型FOF,其风险与预期收益高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。

本产品发行期为3月11日~3月24日,托管银行为中国农业银行股份有限公司。

3、本基金经理是谁?有何特点?

本基金的拟任基金经理由泰康公募FOF及多资产配置部负责人潘漪女士担任。潘漪为北京大学经济学硕士,CFA,拥有14年从业经验,先后在多家机构从事基金研究相关工作约6年,基金投资相关工作约7年,具有丰富的FOF研究和投资实战经验。曾供职于瑞泰人寿、阳光资产公司,2018年入职泰康资产。

基金经理擅长动态评估资产类别性价比,优选多种风格的基金产品进行投资。过往管理FOF组合业绩良好。

4、本基金的最短持有期是多少?为何这样设计?

本基金为3个月持有期基金。即本基金每个开放日开放申购,但投资人每笔认购/申购的基金份额需至少持有满3个月,在3个月持有期内不能提出赎回申请。如果投资人多次申购本基金,则其持有的每一份基金份额的最短持有期到期日可能不同。设定3个月最短持有期,可以兼顾流动性和长期性。

3个月锁定持有期,一方面可以较好地满足投资人的流动性需求。另一方面,鼓励持有人长期持有,基金规模相对稳定,利于基金投资运作。

5、本基金的投资范围、投资比例和费率结构如何?

本基金产品可投资于公募基金(不含QDII基金、香港互认基金)、股票、港股通标的股票、债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具等。其中,投资于公募基金的比例不低于基金资产的80%;投资于股票型、混合型基金的比例合计为基金资产的50%-80%;投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。(基金投资范围和投资比例详见基金合同、招募说明书)

通过本基金的销售机构认购A、C类基金份额的,单个基金账户首笔最低认购金额为1,000元,追加认购每笔最低金额为1,000元。本基金C类基金份额不收取认购费和赎回费(即持有3个月后赎回不收取赎回费),每年收取0.6%的销售服务费。

注:基金认购、赎回费率以本基金的份额发售公告、招募说明书及相关公告为准;泰康资产直销电子交易系统认购费率优惠活动以公司最新公告为准;其他销售渠道认购费率优惠活动请以销售机构最新公告或通知为准;上述认购费率针对非养老金客户认购费率,养老金客户认购费率详见基金上述相关公告

6、 为何选择泰康睿福FOF基金?

泰康资产独具保险资管特有的基金投研平台优势,是国内较早的基金投资机构之一,自1998年起开始基金投资,积累了丰富的FOF投资经验,泰康资产FOF组合群业绩获得国际GIPS认证,组合群历史业绩优良。泰康公募FOF基金的投资运作,传承了泰康资产逾20年FOF投资理念,追求长期平稳收益。

泰康公募第一只FOF基金为混合型基金,本基金主打“平衡偏股配置+策略适度灵活”且追求基金优选后的alpha收益,这有利于将泰康资产卓越的大类资产配置能力(泰康三级决策体系——战略配置、MVPCT和FIFAM系统、日常组合管理)和独创以基金经理为核心的基金研究体系相结合,打造出业绩优良的精品FOF基金。

拟任基金经理潘漪拥有14年从业经验,先后在多家机构从事基金研究相关工作约6年,基金投资相关工作约7年,具有丰富的FOF研究和投资经验,依托完善的量化和数据库系统和深入的基金经理研究,多维度精选基金,为本基金的成立后的投资运作提供有力保证。

风险提示:本文观点不代表本公司投资观点或投资建议,敬请投资人理性分析并做出独立判断。我国基金中基金成立运作时间较短,过往历史数据不代表证券市场运行的所有阶段。泰康资产公募事业部基金投资决策流程与泰康资产其他业务相互独立并采取严格的隔离措施,泰康资产其他业务或产品的历史业绩不代表、不预示本基金业绩表现?;鸸芾砣瞬槐Vせ鹨欢ㄓ?,也不保证最低收益。本基金为3个月持有期基金,投资人每笔认购/申购的基金份额需至少持有满3个月,在3个月持有期内不能提出赎回申请。如果投资人多次申购本基金,则其持有的每一份基金份额的最短持有期到期日可能不同。本基金投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,基金对港股标的投资比例会根据市场情况、投资策略等发生较大的调整,存在不对港股进行投资的可能。请投资者仔细阅读本基金的《基金合同》《招募说明书》等相关法律文件及相关公告(详询官网www.tkfunds.com.cn或客服400-18-95522),选择与自己风险能力相匹配的基金。本基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。上述产品由泰康资产管理有限责任公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。市场有风险,投资需谨慎。